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家庭理财五部曲(财富之舟五行养身理财观)
财务规划
土
黄 色
长 夏
主 脾
「土爰稼穑」。具载物、生化特性,故土载四行,为万物之母。
引申为具有生化、承载、受纳作用的事物,均归属於土。
一生之中,不同阶段,唯用心经营规划,方可成就不凡旅程。
让理财成为你的一种生活方式!
家庭财务状况诊断
理财目标和风险界定
解决方案和资产配置
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定期回顾与调整
安全管理
水
黑 色
冬 季
主 肾
「水曰润下」。代表冻结含藏之意。
引申为具有寒凉、滋润、向下运行的事物。
做好风险管理,为财富找到最佳保险箱,为家庭找到避风港。
让万家灯火长燃,让未来有梦、有希望!
个人生命价值保障计划
人身健康和意外保障计划
个人失能收入保障计划
个人和团体财产保障计划
教育管理
木
青 色
春 季
主 肝
「木曰曲直」。代表生发力量的性能,标示万物生生不已。
引申为具有生长、升发、条达舒畅等作用或性质的事物。
孩子是爱的结晶与延续,是未来的希望,而教育是根本!
从现在开始规划,让我们赢在起跑线上!
教育保障年金计划
成长意外和健康保障计划
教育计划保障基金计划
亲子创业准备基金计划
事业管理
火
红 色
夏 季
主 心
「火曰炎上」。代表生发力量的升华,光辉而热力的性能。
引申为具有温热、升腾作用的事物,均归属於火。
不管继承家业,上班打工或另起炉灶,都是在创家业。
做好理财,为事业护航,尽早成就精彩人生!
个人和团体税务筹划
身价、财产和责任风险管理
金融工具投融资计划
员工福利计划
生意保存和股东互保计划
退休管理
金
白 色
秋 季
主 肺
「金曰从革」。代表固体之性,凡物生长之后必达到凝固状态。
引申为具有清洁、肃降、收敛等作用的事物,均归属於金。
“夕阳无限好”,无需近黄昏!提前规划,享受自尊、自立退休生活。
活出金色圆满人生!
退休养老目标筹划
退休健康医疗计划
养老年金计划
退休住房规划
遗产规划
企业理财五大核心
人才是企业最大的动力源泉,以人为本!
董监事和高管责任险
职业责任保险
意外伤害和残疾保险
重疾和医疗费用保险
商务旅行保险
兵马未动粮草先行,为你守护好企业粮草!
企业财产保险
间接(利润)损失险
能源及工程保险
货物运输保险
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在市场经济环境中弄潮,助你管控好责任风险!
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提升归宿感和忠诚度,只因你为其用心规划!
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员工误工补助
期权与股权激励
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